2009 년 상반기 운영 보고서
일단 개인의 운용 실적을 1 월과 7 월 반기마다 조립했다.
내가 투자를 생각난 것이 2008 년 가을 리먼 브러더스 파산 이후 주식 하락시 증권 계좌를 개설 다소 투자 공부를 시작 실제로 투자를 시작한 것이 2009 년 3 월경 즉 주식 시세가 해당 하락한시기였다. (그냥 내려가면 기회 것이라고)
물론 3 월 시점에서 많은 투자를하는 용기는 없었기 때문에 본격적으로 구입 시작한 것은 4 월 ~ 5 월이되어 몸이, 당연히 이후 증시가 회복하는시기이므로 하나 상품을 제외하고 모두 플러스의 상황.
장기 투자를 전제로 생각하면 적립 스타트 직후의 수익률은 그다지 의미를 가지지 않기 때문에, 향후의 투자 전략과 비용 억제 노력은 더욱 노력하여 나가야한다.
현상의 문제점은, 포트폴리오 자산 분배가 목표에 비해 매우 불균형과 그 재조정을 어떻게 진행 할까.
나는 생활 자금이 아닌 개인적인 용돈 운용하기 때문에 채권 비율은 매우 낮은 주식 중심 지역으로 유로 북미 중국을 중시한 인덱스 투자 자산 형성하고 가려고 생각하고 아래의 비율 의 운용을 예정하고있다.
생활 자금이 아니기 때문에 위험을 감수 쉽고, 각 지역의 시가 총액 비율보다는 북미 우울하고 원본과 유로를 중시하고있다. (재정 무역 적자가 이어 일본을 비롯한 각국이 사고지지 않으면 달러 가치를 유지할 수없는 상황이므로 재정적인 속박이있는 유로에 비해 US 달러의 가치는 실질적으로 낮게 평가해도 좋을까. 중국에 관해서는 정치 체제와 저출산 원래 약세를 유지 개입 지속, 元高되면 수출 산업이 답답하다 경제 지표를 믿을 수 없다 다른 국가 리스크는 있지만, 일당 독재에 의한 효율적인 경제 운영 · 격차로 인한 값싼 노동력 BRIC 's의 다른 나라에 비해 교육 생활 수준이 높은 등의 이유로)
본래는 401K도 포함해야 할지도 모르지만, 현재는 포함하지 않습니다. (401K 운영 내용은 채권의 비율이 약간 높다)
| 목표 | 09 상반기 | |
|---|---|---|
유로 (포함 영국) | 30 % | 7.63 % |
북미 | 25 % | 16.63 % |
일본 | 10 % | 38.91 % |
신흥국 | 30 % | 21.74 % |
중 중국 | 20 % | (17.79 %) |
퍼시픽 | 5 % | 12.13 % |
다른 | 2.96 % | |
100 % | 100 % |
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