중앙 미츠이 AM에서 CMAM 인덱스 e 시리즈 등장 기사에서 인터넷 증권은 SBI 에서만 판매 썼습 니다만, 라쿠텐 증권 4 / 30 신규 취급 투자 신탁 목록에있었습니다. CMAM 시리즈 4 편이.
중앙 미츠이 AM의 What 's New에도 게재되어 있네요.
현재 나는 SBI 증권 메인으로 투신 적립 있는데, 판매 채널이 늘어나는 것은 환영합니다.
작년 가을에 화제가 된 투신 eMAXIS (이마쿠시스). 
신탁 보수만을 비교하면 확실히 가격 대비 가치가 있는데, 보이지 않는 비용이 정말 STAM 더 싼지를 모르기 때문에 나는 관망으로 구입하지 않았습니다.
2009 년 STAM에서 신흥 국 주식, 글로벌 주식, 글로벌 REIT를 매월 적립 왔지만, 새해 여러가지 검증 해 보면, 신탁 보수 이외의 비용도 "압도적으로"eMAXIS (이마쿠시스)이 싼 것으로, 2010 년 모든 eMAXIS에서 적립했습니다.
또한 지금까지 ETF 릴레이에 적립왔다 STAM은 eMAXIS로 갈아 여부 검토중.
예정대로 조만간 ETF 릴레이면 릴레이 시까지 환적 않는 것이 신탁 재산 유보 금을 생각하면 장점은 크기 때문에 기본적으로 환승 않겠지만, STAM 적립 잔액은 그렇게 크지 않기 때문에, 이대로두고 예를 있어도 좋을까와. 리먼 이후의 평가 이익이 나름대로 있기 때문에 세금 지불 것도 어떨까. . . 그렇다고는해도, 요즘의 주가 하락과 위안화 절상 기대로 ETF를 구입하고 싶은 곳이기도 있는데.
내 운용은 ETF (상장 지수 펀드) 가 중심이되고 있지만, 매매시 수수료가 부과 ETF는 매월 적립에 적합하지 않다.
따라서, 구입하고자하는 ETF와 같은 인덱스 (인덱스)를 벤치 마크하는 인덱스 투신 등 유사 상호 기금을 적립, 결정된 금액되었을 때 ETF를 구매하는 것을 릴레이 투자했다.
역시 매월 적립하는 습관으로 할 것, 투자처는 가능한 한 수수료가 들지 않는다 것을 중시하면 약간의 수고는 걸리지만 릴레이 투자하는 것은 합리적인 운용 방법이라고 생각합니다. (매월 수십 만과 투자있다면 직접 ETF 구입이 좋은 있겠지만)
내가 가고있는 릴레이 투자는 아래와 같습니다 약간 지표가 다르다 릴레이를 선택하고 있지만, 너무 붙어 있지 않다. 낮은 비용의 펀드를 대체로 매월 정액 구입 있으면 좋아하고 있습니다. 벤치 마크의 차이로 인해 자산 클래스에 미치는 영향은 물론이고 버리지만, ETF가 과대 상승에 따라 적립 투신 분의 영향은 적게되어가는 것.
<2009/08/15 업데이트>
닛세이 N225 · STAM TOPIX 인덱스 오픈부터 1306 TOPIX 연동형 상장 지수 펀드 에 릴레이는 중지하고 매달 1306을 구매하게되었습니다.
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일단 개인의 운용 실적을 1 월과 7 월 반기별로 정리하기로했다.
내가 투자 생각난 것이 2008 년 가을 리먼 브러더스 파산 이후 주식 하락시 증권 계좌를 개설 다소 투자 공부를 시작 실제로 투자를 시작한 것이 2009 년 3 월경 즉 주식 시세가 상당 하락한시기였다. (그냥 떨어지면 기회 것이라고)
물론 3 월 현재 많은 투자를하는 용기가 아니었기 때문에 본격적으로 구입하기 시작한 것은 4 월 ~ 5 월이되어 몸이, 당연히 이후 증시가 회복하는시기이므로 한 상품을 제외하고 모두 플러스 상황.
장기 투자를 전제로 생각하면 적립 스타트 직후의 수익률은 그다지 의미를 가지지 않기 때문에, 향후의 투자 전략과 비용 억제 노력은 더욱 노력하여 나가야한다.
현재의 문제점은 포트폴리오 자산 배분 목표에 비해 매우 불균형적인 것과 그 재조정을 어떻게 진행 할까.
나는 생활 자금이 아닌 개인적인 용돈 운용하기 때문에 채권 비율은 아주 낮은 주식 중심 지역으로 유로 · 북미 · 중국을 중시 인덱스 투자 자산 형성하고 가려고 생각하고 아래의 비율 의 운용을 예정하고있다.
생활 자금이 아니기 때문에 위험을 잡기 쉽고, 각 지역의 시가 총액 비율보다 북미를 약하게하여 원본과 유로를 중시하고있다. (재정 · 무역 적자가 계속되어, 일본을 비롯한 각국이 사고 지원하지 않으면 달러 가치를 유지할 수없는 상황 때문에 재정적인 속박이있는 유로에 비해 US 달러 가치는 실질적으로 낮게 평가해도 좋을까. 중국에 관해서는 정치 체제와 저출산 원래 약세를 유지 개입 지속, 元高된다고 수출 산업이 아파와 경제 지표를 믿을 수 없다 다른 국가 리스크는 있지만, 일당 독재에 의한 효율적인 경제 운영 · 격차로 인한 값싼 노동력 · BRIC 's 다른 나라에 비해 교육 · 생활 수준이 높은 등의 이유로)
본래는 401K도 포함해야 할지도 모르지만, 현재는 포함하지 않습니다. (401K 운영 내용은 채권의 비율이 약간 높다)
| 목표 | 09 상반기 | |
|---|---|---|
유로 (등 영국) | 30 % | 7.63 % |
북미 | 25 % | 16.63 % |
일본 | 10 % | 38.91 % |
신흥국 | 30 % | 21.74 % |
중 중국 | 20 % | (17.79 %) |
퍼시픽 | 5 % | 12.13 % |
다른 | 2.96 % | |
100 % | 100 % |
현재 아들 명의로 세종 뱅가드 글로벌 밸런스 펀드 를 적립 있지만 다른 투자 신탁과 유사한 장기 적립을하기로했다.
내가 투신 적립에 이용하고있는 SBI 증권 (구이트 레이드 증권)에서는 한 증권 회사의 계좌에 입금하는 시간이 걸립니다. (주신 SBI 네트 은행에서 입금 제외)
아들 명의의 적립은 기본적으로 바이 앤 홀드 즉 매월 적립 구입하면 그대로 그가 성장할 때까지 내버려 예정이므로 한 달에 한 번 말할 증권 회사 사이트에 로그인하여 입금하는 수고도 생략하고 싶다. 내 명의 경우 신용 카드 결제 도 좋지만, 아들 명의이므로, 은행 이체있다 인터넷 증권 계좌 개설하기로했다. (주신 SBI 네트 은행은 미성년자 계좌를 개설할 수 없기 때문에 SBI 증권은 각하)
원래 은행에서 투신 적립하면 좋지만, 2009 년 8 월 현재 취급 제품이 적게 구입하고자하는 투자 신탁이 라인업되어 있지 않다.
덧붙여서 장기간 보유 예정이어서 해외 주식 중심의 신탁 보수가 낮은 노로도 투신 선택 예정이다. (ETF에 릴레이 투자는 미정)
여러 가지 검토했지만, 제품 라인업의 충실도에 중점을 마넥스 증권 적립했다.
(참고) 도은행 각 취급 투자 신탁
미츠비시 도쿄 UFJ 은행 투자 신탁 상품 라인업
미츠이 스미토모 은행 국내 투자 신탁
미즈호 은행 취급 펀드 목록
이번은 이전부터 검토 해왔다 적립 투신 상품 구성을 입체 것과 한때 하락했다 ETF를 구입. 그리고 릴레이의 투신을 매각했습니다.
STAM 글로벌 REIT 인덱스 오픈을 함께 구입했습니다. 내달부터 적립을하게합니다.
다른 해외 ETF 구입 자금에 대한 적립으로 USDMMF도 있습니다.
인덱스 펀드를 적립 구입한 개인 투자자들이 많다고 생각합니다.
나도 그 한 사람으로, 아래의 투신 상품 적립금 구매하고 있습니다.
MMF 이외에는 어느 정도의 금액 된 단계에서 ETF 에 릴레이 (투자 신탁을 판매하고 ETF를 구매) 있습니다.
위의 중 닛세이 니케이 225는 신용 카드에서 자동 이체 로 STAM 시리즈는 TOPIX뿐만 적립 투자하고 있으며, 글로벌 주식 인덱스 오픈과 신흥 국 주식 인덱스 오픈 및 MMF는 "수동 적립"에 있습니다.
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세종 투신 의 세종 뱅가드 글로벌 밸런스 펀드는 평형 투자 신탁에서 매우 인기 높은 상품이 있습니다.
인기의 이유는 국내 및 해외 주식 · 채권에 골고루 분산 투자하는 것과 평형 투자 신탁에서 신탁 보수가 낮은 것입니다.
주식 50 : 채권 49 : 단기 금융 자산 1
국내 16.1 %, 미국 43.3 %, 유럽 32.9 %, 오세아니아 1.9 %, 신흥 4.8 %
또한 투자 신탁을 적립 구매하는 경우, 일반적으로 매월 10,000 원에서 것이 많습 니다만, 5,000 원에서 은행 자동 이체로 적립있는 것도 특히 투자 초보자와 큰 매력이라고 생각합니다.
나 자신은 구입하지 않습 니다만, 아들 (나가 자산 관리자)가 장기 적립 중입니다.
관련 기사 → 청소년 계좌 만들기
나는 신용 카드로 구입할 수있는 것은 반드시 카드로 구입합니다.
왜냐하면 포인트 환원이 1 ~ 2 % 주거나, 마일리지가 내장된 현금이나 은행 계좌 이체보다 유익하기 때문입니다. (게다가 결제는 익월 또는 다음 다음달된다)
제가 마일리지를 모으고있는 JAL 카드 는 탑승 마일리지도 포함하면 매년 온 가족이 하와이에 1.5 회 정도 갈 정도는 이용하고 있기 때문에 역시 카드 이용은 메리트가 크다고 생각합니다.
그런데, 투자 신탁 및 ETF의 인덱스 투자를 여러 가지 검토하는 가운데, 문득 투자 상품을 신용 카드로 구입할 수 없을까 생각 조사해 보았습니다.
결론부터 말하자면 신용 카드 적립은 가능하지만, 전액 포인트 받기 어려운 것이 현실입니다.
丸三証券 현물 거래 수수료를 "하루 코스"를 선택하는 경우 자, 1 일 주식 약정 금액의 합계액이 20 만엔 이하의 경우 주식 매매 위탁 수수료가 무료 였지만, 09 / 06 / 18 약정 분 후에 종료가되어 버렸습니다.
나의 경우 스미신-STAM TOPIX 인덱스 오픈 적립 구매하고 20 만엔 정도가 단계에서 ETF1306 (TOPIX 연동형 상장 지수 펀드)를丸三証券에서 릴레이 구입하지 습니다만, 검토하지 갈 수 없게되었습니다.
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