2009 년 상반기 운영 보고서
일단 개인의 운용 실적을 1 월과 7 월 반기별로 정리하기로했다.
내가 투자 생각난 것이 2008 년 가을 리먼 브러더스 파산 이후 주식 하락시 증권 계좌를 개설 다소 투자 공부를 시작 실제로 투자를 시작한 것이 2009 년 3 월경 즉 주식 시세가 상당 하락한시기였다. (그냥 떨어지면 기회 것이라고)
물론 3 월 현재 많은 투자를하는 용기가 아니었기 때문에 본격적으로 구입하기 시작한 것은 4 월 ~ 5 월이되어 몸이, 당연히 이후 증시가 회복하는시기이므로 한 상품을 제외하고 모두 플러스 상황.
장기 투자를 전제로 생각하면 적립 스타트 직후의 수익률은 그다지 의미를 가지지 않기 때문에, 향후의 투자 전략과 비용 억제 노력은 더욱 노력하여 나가야한다.
현재의 문제점은 포트폴리오 자산 배분 목표에 비해 매우 불균형적인 것과 그 재조정을 어떻게 진행 할까.
나는 생활 자금이 아닌 개인적인 용돈 운용하기 때문에 채권 비율은 아주 낮은 주식 중심 지역으로 유로 · 북미 · 중국을 중시 인덱스 투자 자산 형성하고 가려고 생각하고 아래의 비율 의 운용을 예정하고있다.
생활 자금이 아니기 때문에 위험을 잡기 쉽고, 각 지역의 시가 총액 비율보다 북미를 약하게하여 원본과 유로를 중시하고있다. (재정 · 무역 적자가 계속되어, 일본을 비롯한 각국이 사고 지원하지 않으면 달러 가치를 유지할 수없는 상황 때문에 재정적인 속박이있는 유로에 비해 US 달러 가치는 실질적으로 낮게 평가해도 좋을까. 중국에 관해서는 정치 체제와 저출산 원래 약세를 유지 개입 지속, 元高된다고 수출 산업이 아파와 경제 지표를 믿을 수 없다 다른 국가 리스크는 있지만, 일당 독재에 의한 효율적인 경제 운영 · 격차로 인한 값싼 노동력 · BRIC 's 다른 나라에 비해 교육 · 생활 수준이 높은 등의 이유로)
본래는 401K도 포함해야 할지도 모르지만, 현재는 포함하지 않습니다. (401K 운영 내용은 채권의 비율이 약간 높다)
| 목표 | 09 상반기 | |
|---|---|---|
유로 (등 영국) | 30 % | 7.63 % |
북미 | 25 % | 16.63 % |
일본 | 10 % | 38.91 % |
신흥국 | 30 % | 21.74 % |
중 중국 | 20 % | (17.79 %) |
퍼시픽 | 5 % | 12.13 % |
다른 | 2.96 % | |
100 % | 100 % |
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